非法持有pos机,利用POS机套现

网上有很多关于非法持有pos机,利用POS机刷卡的非法知识，也有很多人为大家解答关于非法持有pos机的机S机问题，今天乐刷官方代理商(www.zypos.cn)为大家整理了关于这方面的利用知识，让我们一起来看下吧!

本文目录一览：

1、非法非法持有pos机

非法持有pos机

日前，机S机本院公诉科将一起涉嫌利用POS机刷卡的利用案件以非法经营罪起诉到安达市人民法院，此案是非法自《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》实施以来，本市申请的机S机首例利用POS机非法刷卡实施非法经营犯罪的案件。

该案中的利用被告人代某某利用其购买的两部绑定了商户的POS机，在无任何金融机构颁发的非法资质和许可的情况下，以赚取金钱利益为主观目的机S机，为多名信用卡持卡者垫还其透支的利用信用卡内资金后，通过这两部POS机上并不存在的非法商户虚构交易、虚报价格将信用卡中信用额度内的机S机资金以现金的方式提取，并收取相关手续费。利用经鉴定，这两部POS机上共虚构交易金额为4,157,903.53元，代某某非法获利12,473.71元。

使用POS机结算，必须建立在真实交易的基础上，使用POS机套取银行资金的，违反了POS机使用管理规定，危害了银行资金的安全。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定：违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

本案暴露出了银行等金融机构在信用卡申领环节、POS机申办环节未做到尽职审查，尤其是银行对于POS机使用情况缺乏后续的跟踪监管。

信用卡使银行能吸引更多客户，银行从持卡人和商户那里得到信用卡年费、刷卡消费的手续费、信用卡贷款的利息等好处。所以信用卡申办对客户财力资质审核不严，过度授信，多头授信，在客户刷卡刷卡的时候，未进行有效的应对措施。实体经济下银行风险加大的背景下，银行更需从粗放式经营转向精细化管理。与此同时，央行征信系统也需进一步完善，为银行的信用卡风险评估提供制度保障。

随着金融服务不断创新升级，信用卡已经成为人们消费的必需品，但持卡消费要量力而行，合法使用，不要出借转让信用卡，切勿参与非法刷卡。

以上就是关于非法持有pos机,利用POS机刷卡的知识，后面我们会继续为大家整理关于非法持有pos机的知识，希望能够帮助到大家！

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